質問、回答
開始当初からの加入先への質問と回答を残します。
三菱UFJ信託銀行（旧DCJ）への質問回答なので、他社にあてはまるかは分かりませんので参考までに。
Q1 本人拠出分の登録方法を教えて下さい。
Q2 各商品にそれぞれ決算、分配日の設定がありますが、決算直前と直後の売買で何か差が発生するのでしょうか？
Q3 評価損益および運用商品別情報の更新時刻を教えてください。
Q4 25日が拠出日の場合、その拠出割合変更の締め切りはいつですか？
Q5 1年以上前の取引はどうやって見れますか？
Q5 1年以上前の取引はどうやって見れますか？
A5
「取引履歴照会」でご確認いただけるのは過去１年分のお取引です。
過去1年分より前のお取引照会につきましては、お手数ですが下記コールセンターへお問い合わせいただくようお願いいたします。
Q4 25日が拠出日の場合、その拠出割合変更の締め切りはいつですか？
A4
運用割合変更は拠出日の2営業日前の前日までに行っていただくと、その拠出分から変更されます。複数回行われますと、最後に指定された運用割合が適用されることになります。
この「2営業日前の前日」について、拠出日が25日の場合について下記の通り、運用割合変更の期限を記載いたします。
「2営業日」とは金融機関営業日のことをいい、「前日」には土日・祝日が含まれます。
また、貴社プランの場合は、拠出日が土日・祝日となった場合は前営業日となります。
【例】
拠出日 運用割合変更の期限（受付完了日）
2016年11月 11/25（金） → 11/21（月）23:59
2016年12月 12/22（木） → 12/19（月）23:59
2017年01月 01/25（水） → 01/22（日）23:59
Q3 評価損益および運用商品別情報の更新時刻を教えてください。
A3
投資信託の価格（基準価額といいます）は、1日1回 金融機関営業日の夕刻に算出されます。
夕刻に算出された基準価額は投資信託の販売会社から連携され、連携されたタイミングでWeb上に反映されます。投資信託を複数保有されている場合、複数回の連携があり、1日に数回更新されることもあります。
ただし、資産評価額等のデータは金融機関営業日ベースで毎日夜間に更新されますので、通常は翌営業日の朝にご確認いただくと、前営業日の基準価額が反映されています。
Q2
各商品にそれぞれ決算、分配日の設定がありますが、決算直前と直後の売買で何か差が発生するのでしょうか？
A2
投資信託はそれぞれのファンドごとに決算日が定められており、分配金はこの決算日に確定し、決算日に保有している方に分配されます。（正確には、決算日の前日までに当該商品の約定が完了している方に分配金の権利が生じます。）
ただし、運用会社の運用方針によって分配が行われる場合と行われない場合があります。運用会社は基準価額水準等を勘案して分配を行うか否かを決定するため、必ず分配を行うものではありません。例えば、投資信託の投資対象である債券や株式等からの利子・配当収入や売買益などの分配対象収益が少額の場合に、分配が行われないことがあります。
また、確定拠出年金制度においては、分配金の支払いがあった場合、分配金は同一ファンドの購入（再投資）に充てられます。一方、投資信託は分配金が支払われると、その分、純資産総額（組み入れられた株式や債券等の時価評価額）は減り、結果として基準価額（投資信託の価格）は下がることになります。
【分配金があった場合の例※】
分配前 基準価額10,100円 10,000口保有
分配金 100円→自動的に再投資
基準価額は分配金の分だけ減ることになります。
分配後 基準価額10,000円 10,100口保有
（分配金の100円分が購入されるため口数が増えます）
※わかりやすく表現するため、分配の前後で組み入れている資産の価格変動がないという前提にしています。
このように分配金が支払われると、基準価額が下がりますが口数が増えるため、結果的に分配金支払い前後で資産評価額は変わらないことになります。
Q1 本人拠出分の登録方法を教えて下さい。
A1
企業が拠出する掛金にさらに従業員の方がご自身で給与から加入者掛金としてプラスして拠出することをマッチング拠出といいます。
貴社プランでは、マッチング拠出の開始・金額変更は年1回6月にお手続きが可能で、原則として、6月15日までにご担当部署へ申請書のご提出が必要とお聞きしています。
また、拠出できる額は、次の①②のいずれの額も超えない範囲で、100円単位でお選びいただけます。
① 事業主掛金
② 拠出限度額（※）－ 事業主掛金
（※他の企業年金にご加入されている場合27,500円）
なお、ご不明な点は貴社ご担当部署にご確認いただきますようお願い致します。
三菱UFJ信託銀行（旧DCJ）への質問回答なので、他社にあてはまるかは分かりませんので参考までに。
Q1 本人拠出分の登録方法を教えて下さい。
Q2 各商品にそれぞれ決算、分配日の設定がありますが、決算直前と直後の売買で何か差が発生するのでしょうか？
Q3 評価損益および運用商品別情報の更新時刻を教えてください。
Q4 25日が拠出日の場合、その拠出割合変更の締め切りはいつですか？
Q5 1年以上前の取引はどうやって見れますか？
Q5 1年以上前の取引はどうやって見れますか？
A5
「取引履歴照会」でご確認いただけるのは過去１年分のお取引です。
過去1年分より前のお取引照会につきましては、お手数ですが下記コールセンターへお問い合わせいただくようお願いいたします。
Q4 25日が拠出日の場合、その拠出割合変更の締め切りはいつですか？
A4
運用割合変更は拠出日の2営業日前の前日までに行っていただくと、その拠出分から変更されます。複数回行われますと、最後に指定された運用割合が適用されることになります。
この「2営業日前の前日」について、拠出日が25日の場合について下記の通り、運用割合変更の期限を記載いたします。
「2営業日」とは金融機関営業日のことをいい、「前日」には土日・祝日が含まれます。
また、貴社プランの場合は、拠出日が土日・祝日となった場合は前営業日となります。
【例】
拠出日 運用割合変更の期限（受付完了日）
2016年11月 11/25（金） → 11/21（月）23:59
2016年12月 12/22（木） → 12/19（月）23:59
2017年01月 01/25（水） → 01/22（日）23:59
Q3 評価損益および運用商品別情報の更新時刻を教えてください。
A3
投資信託の価格（基準価額といいます）は、1日1回 金融機関営業日の夕刻に算出されます。
夕刻に算出された基準価額は投資信託の販売会社から連携され、連携されたタイミングでWeb上に反映されます。投資信託を複数保有されている場合、複数回の連携があり、1日に数回更新されることもあります。
ただし、資産評価額等のデータは金融機関営業日ベースで毎日夜間に更新されますので、通常は翌営業日の朝にご確認いただくと、前営業日の基準価額が反映されています。
Q2
各商品にそれぞれ決算、分配日の設定がありますが、決算直前と直後の売買で何か差が発生するのでしょうか？
A2
投資信託はそれぞれのファンドごとに決算日が定められており、分配金はこの決算日に確定し、決算日に保有している方に分配されます。（正確には、決算日の前日までに当該商品の約定が完了している方に分配金の権利が生じます。）
ただし、運用会社の運用方針によって分配が行われる場合と行われない場合があります。運用会社は基準価額水準等を勘案して分配を行うか否かを決定するため、必ず分配を行うものではありません。例えば、投資信託の投資対象である債券や株式等からの利子・配当収入や売買益などの分配対象収益が少額の場合に、分配が行われないことがあります。
また、確定拠出年金制度においては、分配金の支払いがあった場合、分配金は同一ファンドの購入（再投資）に充てられます。一方、投資信託は分配金が支払われると、その分、純資産総額（組み入れられた株式や債券等の時価評価額）は減り、結果として基準価額（投資信託の価格）は下がることになります。
【分配金があった場合の例※】
分配前 基準価額10,100円 10,000口保有
分配金 100円→自動的に再投資
基準価額は分配金の分だけ減ることになります。
分配後 基準価額10,000円 10,100口保有
（分配金の100円分が購入されるため口数が増えます）
※わかりやすく表現するため、分配の前後で組み入れている資産の価格変動がないという前提にしています。
このように分配金が支払われると、基準価額が下がりますが口数が増えるため、結果的に分配金支払い前後で資産評価額は変わらないことになります。
Q1 本人拠出分の登録方法を教えて下さい。
A1
企業が拠出する掛金にさらに従業員の方がご自身で給与から加入者掛金としてプラスして拠出することをマッチング拠出といいます。
貴社プランでは、マッチング拠出の開始・金額変更は年1回6月にお手続きが可能で、原則として、6月15日までにご担当部署へ申請書のご提出が必要とお聞きしています。
また、拠出できる額は、次の①②のいずれの額も超えない範囲で、100円単位でお選びいただけます。
① 事業主掛金
② 拠出限度額（※）－ 事業主掛金
（※他の企業年金にご加入されている場合27,500円）
なお、ご不明な点は貴社ご担当部署にご確認いただきますようお願い致します。
